如何最大程度规避美国EB5移民风险？

 

                             （来源：北京兆龙移民公司www.zhaolong.net转载请注明）

 

美国EB-5投资移民（以下简称“EB-5移民”）以其宽松的申请条件、较低的投资额度等优点，受到中国很多高净值客户的认可，但是许多客户没有充足时间、专业和精力去了解美国移民，也不知道如何最大程度去规避EB-5移民的核心风险：EB-5移民的项目风险。

　　媒体关于“芝加哥会议中心”等EB-5移民的项目夸大失实报道，让很多中国移民客户在选择美国EB-5移民项目上犹豫不决，以至错过美国EB-5移民的黄金时段。

　　如何最大程度规避美国EB5移民风险？

　　我们认为：选择优质的区域中心、实力强的项目开发商（或运营商）、专业尽责的移民律师和勤勉尽责的移民中介，无疑是投资者在选择美国EB-5移民道路上，很好的规避移民风险的手段。

　　1、优质的区域中心（或基金管理公司）

　　美国EB-5移民可以分为传统直投（起点100万美元）和区域中心（起点50万美元）两种模式，本文只讲述区域中心模式。

　　根据美国公民及移民服务局（以下简称“美国移民局”）最新统计数据，截至2014年5月31日，在美国移民局登记在册的EB-5投资移民区域中心（或基金管理公司）有524家，但是有永久绿卡（即I-829绿卡）申请获批案例和成功还款给EB-5移民的客户的区域中心（或基金管理公司）只有10家左右（如：美国生活公司），绝大部分区域中心（或基金管理公司）尚未拥有完整的永久绿卡（即I-829绿卡）申请获批案例和成功还款给EB5移民的客户成功案例。

　　投资人在EB5移民申请中，投资人的50万美金首先要打入以区域中心（或基金管理公司）名义开设的第三方银行监管账户，项目开发商使用EB-5资金时，需要经过区域中心（或基金管理公司）的同意，所以EB-5移民的区域中心（或基金管理公司）的信用、专业水平及项目实践经验对投资人的资金安全和绿卡保障都是至关重要的。

　　以媒体热炒的“芝加哥会议中心”分析，其实风险并没有那么媒体报道的那么严重。投资人投资款的成功退还都得益于区域中心（或基金管理公司）第三方银行监管账户监管，在“芝加哥会议中心”发生信用风险问题后，EB-5投资人总额1.45亿美元的本金还是非常安全的。相反，美国密苏里州Mamtek糖厂项目因为EB5资金没有放入第三方银行监管账户而导致EB-5投资人50万美金本金损失。

　　2、专业尽责的EB-5移民律师

　　EB-5移民律师按照服务对象的不同而分为两类：第一类是受雇于EB-5区域中心；第二类是为EB-5移民投资人提供法律咨询，协助审查投资人必需的证明文件和绿卡申请等。当然了，EB-5律师是可以同时受雇于区域中心和EB-5投资人的。

　　好的EB-5移民律师，不仅懂得按照EB-5移民法律来策划EB-5项目，使项目直接或间接产生10个以上就业，还要懂得投资人如何准备资金来源、证明资金来源合法、协助申请人完成绿卡申请。投资人在选择EB-5移民律师的时候一定要谨慎，尽量选择专业尽责的EB-5移民律师，不要盲目地认为所有律师都是懂EB-5移民的。

　　当然，EB-5移民律师也不是EB-5投资移民顾问！

　　为什么这么说？因为EB-5移民律师可能受雇于区域中心，有利益冲突，很大可能只会向投资人推荐雇主的项目；移民律师良莠不齐，部分律师项目实践经验薄弱。最常见的问题是EB-5移民律师被区域中心独家聘用，很大程度限制了投资人合理、自由选择项目的权利。据我所知有一家北京移民公司拥有自己的在美移民律所。这种移民公司就相对比较靠谱。

　　3、实力强的项目开发（或运营商）

　　EB-5移民项目能否按照商业计划书运营，首先要看移民项目本身的项目开发商和运营商的信誉、实力和实践经验。

　　4、勤勉尽责的投资移民中介

　　EB-5移民是积极投资，而不是被动投资（如加拿大移民，投资人只需要把资金交给移民局即可）。好的移民中介公司，除了能够为投资人在提供全面和专业的帮助外，更重要的是帮助投资人勤勉尽责的分析并控制EB-5移民的项目风险。

　　勤勉尽责的移民公司会综合考虑以下因素为投资人把关EB-5移民项目：

 

 

　　（1）EB-5资金占比。我们认为，EB-5资金占比在20%-30%的项目，相对来说是安全的，因为EB-5移民项目不会因为投资人的资金加入晚了而影响到项目的进度。

 

 

　　（2）I-526临时绿卡审批情况。我们建议尽量选择有投资人已经获得美国移民局I-526绿卡批准的项目。一来是投资人不用冒险用I-526绿卡申请，去检验项目本身的合理性；同时后续投资人不仅获得批准无悬念，而且审批速度非常快。2014年，美国移民局出台了一项“尊重政策”，移民局官员在审核EB-5移民项目投资人的I-526和I-829，都要“尊重”预先批准的意见。

 

 

　　（3）本金返还来源或途径。50万美金的投资数额巨大，5年后能否拿回本金对投资人来说意义重大。我们建议：抵押品最好为不动产抵押，并且EB-5投资人拥有抵押品的第一抵押权。

　　投资人一定要看清楚，EB-5移民项目是拿什么来还款，是否能在移民项目处问题后，率先拿到还款。如果项目方不能如期还款，那就要有合理的抵押品作为担保。